El auge de las criptomonedas ha traído consigo nuevas oportunidades de inversión, pero también ha generado un incremento en los fraudes financieros. Una de las estafas más recurrentes en los últimos años es la llamada «estafa de recuperación de criptomonedas», en la que delincuentes se hacen pasar por agencias oficiales o despachos legales para ofrecer la recuperación de fondos retenidos a cambio de un pago previo. En este artículo, analizaremos los elementos jurídicos clave de este tipo de fraudes, cómo detectarlos y qué hacer en caso de recibir una comunicación sospechosa.
¿Cómo funciona esta estafa?
El modus operandi de los estafadores es siempre similar:
- Primer contacto sospechoso: La víctima recibe un correo electrónico, mensaje de WhatsApp o llamada telefónica de una supuesta entidad oficial, como la «National Crime Agency» del Reino Unido o la «Interpol», asegurando que hay fondos disponibles a su nombre.
- Promesas de reembolso inmediato: Los estafadores afirman que el dinero proviene de inversiones previas en criptomonedas, cuentas retenidas o fondos mal gestionados por entidades financieras.
- Solicitud de documentación personal: Se pide información sensible como pasaporte, DNI o IBAN bancario, lo que puede ser utilizado para robo de identidad o fraude bancario.
- Pago previo para desbloquear los fondos: Finalmente, se solicita un pago por «gestión legal», «impuestos pendientes» o «tasas administrativas», que puede oscilar entre cientos y miles de euros.
Indicadores de que se trata de un fraude
Existen señales claras de que un mensaje de este tipo es fraudulento:
- Correos electrónicos de dominios sospechosos: Las agencias oficiales del Reino Unido usan dominios terminados en .gov.uk, nunca .cc, .com o .net.
- Presión psicológica y urgencia: Mensajes que mencionan fechas límite para actuar o amenazas veladas de consecuencias legales si no se responde.
- Errores gramaticales y redacción confusa: La mayoría de estos correos contienen fallos de traducción o frases poco naturales.
- Solicitud de pagos previos: Ninguna entidad gubernamental legítima solicita pagos anticipados para liberar fondos.
- Ausencia de pruebas verificables: No se proporcionan enlaces a plataformas oficiales donde se pueda verificar la existencia de los fondos.
Marco legal y acciones recomendadas
Desde una perspectiva jurídica, estos intentos de fraude pueden encuadrarse en delitos como:
- Estafa (artículo 248 del Código Penal español): Si los estafadores consiguen que la víctima realice un pago basado en engaños.
- Suplantación de identidad (artículo 401 del Código Penal): Si utilizan nombres de entidades oficiales sin autorización.
- Delitos informáticos y fraude bancario: Cuando se intenta acceder a cuentas o datos financieros mediante engaño.
¿Qué hacer si recibes un mensaje sospechoso?
- No respondas ni envíes documentación. No proporciones información personal a desconocidos.
- Verifica la autenticidad del mensaje. Si se menciona una agencia oficial, revisa su web oficial y contacta directamente a través de sus canales verificados.
- Denuncia el intento de fraude. Puedes hacerlo ante la Policía Nacional, la Guardia Civil o la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD).
- Consulta con un abogado especializado en ciberfraudes. Un asesor legal podrá orientarte sobre cómo actuar y evitar riesgos.
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